Écouter, comprendre et conseiller
Au sein de notre agence, nous vous proposons de vous conseiller sur votre patrimoine lors d’un projet immobilier commun. Au cours d’une discussion, nous étudions votre situation pour lever plusieurs interrogations. Notre expertise fiscale, juridique et sociale vous apportera une vision plus claire à long terme de votre patrimoine. Notre métier consiste à vous accompagner dans la création, la gestion et la transmission de votre patrimoine. Après connaissance de votre foyer, nous vous aiguillons vers le bon interlocuteur : comptable, courtier, notaire,…selon vos objectifs tels que l’optimisation fiscale ou la préparation à la retraite.
Conseil social et prévoyance
Au cours de votre vie, vous serez confronté à plusieurs problématiques. Par exemple, la retraite. La question à laquelle nous pouvons vous accompagner est la suivante : comment pouvez-vous générer des revenus complémentaires pour garder le même niveau de vie au moment de votre retraite ?
Conseil juridique
Création d’une SARL de famille, plutôt SCI ou achat en nom propre ? Toutes ces interrogations peuvent paraître complexes. Le montage juridique est une compétence stratégique que nous maîtrisons. Quelles structures juridiques correspondent à votre besoin pour anticiper l’optimisation et la transmission de votre patrimoine ? Cette étape du conseil en patrimoine est décisive dès le début d’un investissement immobilier, elle vous permettra d’éviter des procédures longues et coûteuses en cas de conflits.
Conseil fiscal
Dans le cadre d’une vente immobilière, avez-vous mené une réflexion sur l’utilisation de la plus-value de la vente ? Dans l’autre sens, si vous souhaitez acheter une maison, connaissez-vous les tenants et aboutissants entre la déclaration d’une maison principale ou secondaire par rapport à votre foyer fiscal ?
Ces questionnements nous amènent à éclaircir les répercussions sur les impôts de votre patrimoine immobilier. Notre expertise vous permettra de prendre des décisions en fonction de votre situation :
- Choix du PACS
- Retirer un enfant de son foyer fiscal
- Type de contrat de mariage
- Garder une trace des apports dans une vente immobilière
Nous vous aidons à évaluer tous les scénarios possibles en cas de décès, de divorce ou tout autre changement. La situation successorale doit être pensée en amont de vos projets.